暗渡陈仓 从中国非法向境外转移资金又出新路子
原始发布日期： 2018-12-16 发布者：虫子字变大 字变小
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从蚂蚁搬家到地下钱庄，一小撮先富起来的人和一小撮别有用心的人总想把自己在中国挣的钱转移到其他国家去。 这种做法违反了中国外管局的相关政策，甚至涉嫌洗钱犯罪。 随着中国政府打击力度的不断加大， 从中国把资金非法转移到境外的通道一一被堵死。毫不夸张地说，从中国把超额资金向境外转移的难度不亚于把兵马佣运上国际航班。 但大多数时候道高一尺，却也不能阻止有时候魔会高一丈。不久前一起真实案例让小编脑洞大开，也让黄三水虎躯一震。 从2017年开始，去希腊买房移民的广告充斥网络，谁的朋友圈里没有几个卖希腊房产的办欧盟永居的都要怀疑自己是不是跌出了中产行列。 到2018年，希腊房产交易的数额越来越大，频率越来越高，随着利益的不断延长和利益总额的不断放大，终于有人打起了歪主意动上了坏脑筋，然后悄悄地干起来帮助一些中国买家转移资金的勾当。具体操作办法如下： 申请一部希腊POS机。 带到中国接入网络。 开刷。  根据希腊媒体报道，想出这个主意的人叫Evangelos Papaevangelou，是希腊最大零售商Jumbo的副董事长，按理说也是个有着体面身份的成功人士，但不知为何头脑发热，干起了犯罪的勾当。 最开始的时候，这个创意确实惊人，中国富豪足不出户坐在家里就可以等待上门服务，想怎么刷就怎么刷。一张信用卡额度10万，10张就是100万，万一有几张白卡黑卡可能一张就刷出几十万，如果仅仅是支付购房款，于法不合但于情还可以理解。 不过Evangelos Papaevangelou可不这么想，有些客人除了刷出房款还会顺带多刷点别的，然后资金就通过POS机进入了希腊金融系统，人民币也就换成了欧元，但这一切绕过了中国监管部门的视线，躲开了欧盟反洗钱部门的监管。 事实上无论中国政府还是欧洲银行，都对中国资金购买希腊房产有明确要求，中国外汇管理部门甚至明确规定，不能使用中国银行卡在POS机上支付海外购房款。所以中国买家必须以银行转账的方式支付购房款。支付之前中国买家首先向外汇管理部门说明购汇事由，得到批准后才能依法购汇转账。而收款方也必须依法确认资金来源合法干净。 Evangelos Papaevangelou的做法尽管隐蔽，无奈刷卡金额实在太大，刷卡次数实在太频繁，交易地点的IP地址也频频出现在不该出现的地方。最终引起了中国监管部门和欧洲银行的注意。 最终欧洲银行发现了事情的真相，并通知了中国和希腊两国的司法部门。  利用POS机或者支付平台的外汇瞬间结算功能，小额多次交易很容易实现蚂蚁搬家的效果，而且由于不需要到监管部门申请购汇，只需要按时归还信用卡账单就可以，所以稽查难度还是很大的。 希腊开发商一案如果没有境外金融机构和政府的配合，也不一定能如此顺利的侦办。 根据移民公司的介绍，这种做法转移资金的效果也许很好，但从法律程序看，通过POS机支付房款的买家并不能得到欧盟永居权。因为在2018年7月之后，任何非银行转账的其他支付方式，是不能通过希腊购房项目获得欧盟永居的。 所以移民公司推测，参与本案的中国买家很可能是明知故犯，因为移民顾问一定会提示他们正确的付款渠道。 截至2018年11月本案案发时，希腊POS机已经从中国刷走5000多万欧元。而申请一个欧盟永居权仅需要在希腊购买价值25万欧元的房产，理论上就是最多500名中国买家牵涉此案。这些涉案人员会受到什么样的惩罚还不得而知，但5000多万欧元的外汇流失已经板上钉钉。 甚至在此时此刻，有另外一个人带着异国的POS机在北京或者上海街头帮中国人刷卡，监管部门也是无法第一时间发现的。 其实目前来看仍然有很多来自中国的投资者询问，如何将资金从中国转移到第三国，黄三水出于对法律的敬畏从来不提任何建议，但据他了解的情况看，依然有很多人在开发新的渠道，寻找新的门路。希腊POS机事件显然不是最离谱的，也不会是最后一次尝试。 堵住外汇流失通道，中国监管部门仍然任重道远。 (这就是加拿大) |